Банковская группа «Открытие» опубликовала консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 1 квартал 2020 года.
Михаил Задорнов, президент - председатель правления банка «Открытие»:
«По итогам первого квартала 2020 года банк и компании группы «Открытие» показали рост активов и прибыль. Хороший запас ликвидности банка «Открытие», высокий показатель достаточности капитала и сильные рыночные позиции позволяют нам с уверенностью продолжать реализацию стратегии роста бизнеса даже в условиях пандемии коронавируса. Наши инвестиции в развитие ИТ-технологий и удаленных каналов помогли нивелировать последствия санитарно-эпидемиологических ограничений. Более 90% всех операций, включая все основные платежные операции, доступны в удаленных каналах - мобильном и интернет-банкинге.
Банк ввел меры экстренной поддержки клиентов-физических лиц и компаний малого и среднего бизнеса, наиболее пострадавших от кризиса. Это и кредитные каникулы, и существенные льготы по расчетно-кассовому обслуживанию вплоть до обнуления обязательных платежей и комиссий.
Мы заботимся о безопасности сотрудников. Подавляющее большинство наших коллег по всей сети, кроме тех, чья специфика работы связана с обязательным присутствием на рабочем месте, переведены на удаленный режим работы.
Мы будем корректировать бизнес-планы и перестраивать бизнес-модель, исходя из текущей финансовой ситуации, адаптируясь к ней и максимально смягчая ее последствия для клиентов. У банка «Открытие» и российской банковской системы большой запас прочности. Мы рассматриваем любой кризис как новые возможности для развития бизнеса».
Ключевые финансовые показатели группы «Открытие» за 1 квартал 2020 года
Чистая прибыль группы «Открытие» по итогам 1 квартала 2020 года составила 823 млн рублей.
Общий норматив достаточности капитала Группы (Базель III) составил 13,9% по состоянию на 31 марта 2020 года (12,8% на конец 2019 года). Регулятивный капитал Группы составил 354 млрд рублей по состоянию на 31 марта 2020 года (320 млрд рублей на 31 декабря 2019 года).
Операционный доход Группы (без учета обесценения активов) по итогам 1 квартала 2020 года составил 29,4 млрд рублей, что на 23% ниже по сравнению с аналогичным периодом прошлого года (38,3 млрд рублей). Основное негативное влияние оказала отрицательная переоценка портфеля ценных бумаг.
Основными источниками дохода Группы в 1 квартале 2020 года стали чистый процентный доход и чистый комиссионный доход, которые составили 62% и 27% от операционного дохода соответственно.
Чистый процентный доход Группы по итогам 1 квартала 2020 года составил 18,2 млрд рублей, что на 21% выше аналогичного показателя за 1 квартал 2019 года (15,0 млрд рублей).
Чистая процентная маржа (NIM)1 банка «Открытие» составила 3,0% по итогам 1 квартала 2020 года (3,2% по итогам 1 квартала 2019 года). Доля банка «Открытие» в чистом процентном доходе Группы составила 72% по итогам 1 квартала 2020 года.
Чистый комиссионный доход Группы по итогам 1 квартала 2020 года составил 7,9 млрд рублей, что на 46% выше по сравнению с результатом за 1 квартал 2019 года (5,4 млрд рублей). Увеличение комиссионного дохода является следствием синергии в развитии бизнеса компаний Группы. Основной объем чистого комиссионного дохода получен Группой от расчетно-кассовых операций (4,3 млрд рублей), брокерских операций (1,3 млрд рублей) и операций с иностранной валютой (0,9 млрд рублей).
Операционный результат по страховой деятельности по итогам 1 квартала 2020 года составил 1,0 млрд рублей.
Операционный результат по пенсионной деятельности по итогам 1 квартала 2020 года составил 3,6 млрд рублей, что на 15% ниже результата за аналогичный период 2019 года за счет снижения объема выплат по договорам обязательного пенсионного страхования и негосударственного пенсионного обеспечения и снижения инвестиционного дохода, которые были компенсированы снижением пенсионных обязательств.
По итогам 1 квартала 2020 года группой «Открытие» получен чистый торговый убыток в размере 8,0 млрд рублей, что обусловлено отрицательной переоценкой портфеля ценных бумаг и отрицательным результатом по операциям с иностранной валютой.
Административно-хозяйственные расходы Группы по итогам 1 квартала 2020 года увеличились на 10% по сравнению с аналогичным показателем за 1 квартал 2019 года, составив 24,4 млрд рублей. Расходы на оплату труда составили 63% от общих административно-хозяйственных расходов Группы.
Ключевые балансовые статьи
Совокупные активы банковской группы «Открытие» по итогам 1 квартала 2020 года увеличились на 1% и составили 3 288 млрд рублей.
По состоянию на 31 марта 2020 года доля банковского бизнеса Группы в совокупных активах составила 77%, или 2 516 млрд рублей. Доля активов пенсионной деятельности составила 18%, или 601 млрд рублей. Доля активов страховой деятельности составила 5%, или 171 млрд рублей.
В структуре активов по состоянию на 31 марта 2020 года существенных изменений не произошло: доля кредитного портфеля за вычетом резервов продолжила рост и составила 39% от величины активов Группы, или 1 295 млрд рублей (38% или 1 228 млрд рублей на конец 2019 года). Инвестиции в ценные бумаги составили 35% от совокупных активов Группы или 1 154 млрд рублей, включая портфели ценных бумаг пенсионного и страхового бизнесов в размере 590 млрд рублей. Ссуды, предоставленные банкам и прочим финансовым организациям, составили 6% от активов Группы, или 195 млрд рублей.
Кредитный портфель Группы2 по итогам 1 квартала 2020 года увеличился на 5% до 1 408 млрд рублей: кредитный портфель юридических лиц вырос на 1% до 999 млрд рублей. Розничный кредитный портфель увеличился на 15% до 408 млрд рублей. Доля ипотеки составила 47%, доля потребительского кредитования составила 45% от розничного портфеля Группы по состоянию на 31 марта 2020 года.
Отношение резервов на возможные потери по ссудам к общему объему кредитного портфеля3 составило 8,0% по состоянию на 31 марта 2020 года (8,4% на 31 декабря 2019 года). Доля проблемных кредитов4 снизилась до 8,3% (8,4% на конец 2019 года). Доля кредитов с просроченной задолженностью более 90 дней составила 4,5% по состоянию на 31 марта 2020 года (3,8% на 31 декабря 2019 года). Показатель покрытия резервами просроченной задолженности сохраняется на высоком уровне 179,4% на 31 марта 2020 года.
Средства клиентов являются основным источником фондирования для Группы с долей 67% от обязательств Группы, или 1 882 млрд рублей, по итогам 1 квартала 2020 года, увеличившись на 4%.
В структуре средств клиентов по состоянию на 31 марта 2020 года средства физических лиц составляют 55% от общего объема средств клиентов, или 1 031 млрд рублей (рост на 5% по итогам 1 квартала 2020 года). На долю юридических лиц приходится 45%, или 851 млрд рублей (рост на 2% по итогам 1 квартала 2020 года). Срочные депозиты составляют 69% от общего объема средств клиентов, доля текущих счетов клиентов - 31%.
Консолидированная финансовая отчетность на 31 марта 2020 года доступна для просмотра по адресу: ir.open.ru.
1 NIM - net interest margin / чистая процентная маржа - рассчитывается как отношение чистого процентного дохода к средним активам, генерирующим процентный доход
2 До вычета резервов
3 Без учета ссуд, оцениваемых по справедливой стоимости через прибыль и убыток
4 Кредиты Stage 3 и POCI
195196, г. Санкт-Петербург, ул. Рижская, дом 1 (БЦ "Р1"), офис 200
Все права защищены. © Академия Бизнес-Финанс 2024.