В АБСЗ прошел семинара «Практический комментарий актуальных требований, предъявляемых к кредитным организациям в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ»

21 июля 2018 года Ассоциация Банков Северо-Запада провела целевой инструктаж в формате информационно-консультационного семинара «Практический комментарий актуальных требований, предъявляемых к кредитным организациям в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ».

Лекторами выступили представители Банка России (Москва) и межрегионального управления по Северо-Западному Федеральному округу Федеральной службы по финансовому мониторингу (Санкт-Петербург).

Программа семинара включала в себя:

• Обзор Федерального закона от 23.04.2018 N106-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» (вступил в силу 01.06.2018). Новые подходы к определению понятия «депозитный (сберегательный) сертификат. Отказ от выпуска и обращения сертификатов на предъявителя. Влияние на внутренний противолегализационный контроль.
• Обзор Федерального закона от 23.04.2018 N90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения» (вступил в силу 23.07.2018). Новое в регулировании. Соотношение с требованиями по противодействию финансированию экстремизму.
• Обзор Федерального закона от 23.04.2018 «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 13 Федерального закона «Об аудиторской деятельности» (вступил в силу 04.05.2018). Требования в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ для аудиторских компаний. Влияние на кредитные организации.
• Обзор Федерального закона от 26.07.2017 «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» (вступил в силу 01.06.2018). Изменение подходов к определению договора займа. Возможное влияние на процедуры внутреннего противолегализационного контроля при выявлении операции по предоставлению/получению беспроцентного займа. Предоставление кредитным организациям права отказывать в зачислении денежных средств на банковский счет клиента.

Также подробно был рассмотрен практический комментарий Федерального закона от 29.07.2017года N281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций» в части квалификационных требований и требований к деловой репутации специальных должностных лиц в сфере ПОД/ФТ. Обзор нормативных актов Банка России по указанной тематике.

Отдельно были освещены актуальные аспекты соблюдения требований ПОД/ФТ в комментариях Росфинмониторинга.