Ключевые показатели*:
* Данные Консолидированной отчетности по МСФО за 2016 год.
Комментарии Александра Савельева, председателя Правления Банка:
«В сложной макроэкономической ситуации Банк показал достойные результаты. Выручка за год достигла рекордного уровня в 31 млрд рублей, главным образом, благодаря восстановлению чистой процентной маржи. С учетом нашей работы по снижению профиля риска в корпоративном кредитовании мы рассчитываем на уменьшение стоимости риска в 2017 году и возвращение рентабельности капитала к двузначным цифрам».
Согласно рейтингу агентства Интерфакс, на 1 января 2017 года Банк занимает 16 место по объему активов и 14 место по объему депозитов населения среди российских банков. Сегодня в Банке обслуживается 1 770 000 физических лиц и 52 000 компаний. По состоянию на 1 января 2017 года количество банковских карт, эмитированных Банком, превысило 1 049 000; количество банкоматов составило 781 ед. Количество пользователей Интернет-Банка превысило 770 000 человек.
В числе знаковых событий 2016 года - включение обыкновенных акций Банка в Первый уровень листинга Московской Биржи, первая сделка на рынке капитала по секьюритизации ипотечного портфеля, запуск мобильного приложения нового поколения, подключение Банка к платежным сервисам Apple Pay и Samsung Pay, присвоение Банку кредитного рейтинга агентством АКРА.
Обзор финансовых результатов за 2016 год
Чистый процентный доход за 2016 год составил 22,1 млрд рублей, что выше результата 2015 года на 26,7%. По сравнению с 2015 годом, объем процентных доходов увеличился на 2,1%; основная часть процентных доходов представлена процентными доходами от выданных кредитов - 74,7%. Процентные расходы снизились на 10,8%; в том числе расходы по срочным депозитам частных клиентов снизились на 8,0% (31,5% процентных расходов), расходы по срочным депозитам корпоративных клиентов снизились на 24,6% (21,9% процентных расходов). Чистый процентный доход за 4 квартал 2016 года составил 6,1 млрд рублей, увеличившись на 6,5% по сравнению с предыдущим кварталом. Чистая процентная маржа (NIM) составила 4,1% за 2016 год и 4,5% за 4 квартал 2016 года (по итогам 2015 года - 3,5%, по итогам 3 квартала 2016 года - 4,3%).
Чистый комиссионный доход за 2016 год составил 4,7 млрд рублей, что выше результата 2015 года на 16,3%. По сравнению с 2015 годом, прирост доходов от расчетно-кассового обслуживания составил 9,5% (42,9% комиссионных доходов), прирост доходов от проведения расчетов с пластиковыми картами и чеками - 53,1% (34,7% комиссионных доходов), прирост доходов по выданным гарантиям и аккредитивам - 13,1% (16,8% комиссионных доходов). Чистый комиссионный доход за 4 квартал 2016 года составил 1,2 млрд рублей (+4,0% по сравнению с предыдущим кварталом).
Доход от операций на финансовых рынках за 2016 год составил 4,2 млрд рублей (-32,5% по сравнению с 2015 годом). Доход от операций с иностранными валютами и производными финансовыми инструментами составил 2,6 млрд рублей; доход от операций с ценными бумагами - 1,6 млрд рублей. Доход от операций на финансовых рынках за 4 квартал 2016 года составил 0,7 млрд рублей (-28,5% по сравнению с предыдущим кварталом).
Выручка за 2016 год составила 31,1 млрд рублей, что выше результата 2015 года на 11,0%. Выручка за 4 квартал 2016 года снизилась на 0,8% по сравнению с предыдущим кварталом до 7,8 млрд рублей.
Отношение издержек к доходам за 2016 год составило 41,0% (38,7% за 2015 год), за 4 квартал 2016 года - 46,1%. Операционные расходы Банка за 2016 год составили 12,7 млрд рублей, увеличившись на 17,5% по сравнению с результатом за 2015 год; операционные расходы Банка в 4 квартале 2016 года составили 3,6 млрд рублей (+15,4% по сравнению с предыдущим кварталом).
Чистая прибыль за 2016 год составила 4,3 млрд рублей (+18,2% по сравнению с результатом за 2015 год). Чистая прибыль за 4 квартал 2016 года составила 1,2 млрд рублей (+20,5% по сравнению с предыдущим кварталом), что является лучшим показателем с 1 квартала 2014 года. Рентабельность капитала (ROАE) за 2016 год и за 4 квартал 2016 года составила 7,3% и 8,2% соответственно. Совокупный доход за 2016 год составил 4,5 млрд рублей.
На 1 января 2017 года активы Банка составили 580,3 млрд рублей (+3,2% по сравнению с 1 января 2016 года; +6,1% по сравнению с 1 октября 2016 года).
Обязательства. На 1 января 2017 года объем средств клиентов составил 357,8 млрд рублей (+4,3% по сравнению с 1 января 2016 года; +7,2% по сравнению с 1 октября 2016 года). На 1 января 2017 года 52,4% средств клиентов составили средства физических лиц, 47,6% - средства корпоративных клиентов. За 2016 год объем средств физических лиц снизился на 0,3%, объем средств юридических лиц вырос на 10,0%.
Капитал. На 1 января 2017 года собственные средства Банка составили 60,9 млрд рублей (+7,2% по сравнению с 1 января 2016 года; +1,1% по сравнению с 1 октября 2016 года). Капитал Банка составил 81,6 млрд рублей (+0,7% по сравнению с 1 января 2016 года; -0,6% по сравнению с 1 октября 2016 года). По состоянию на 1 января 2017 года достаточность капитала Банка в соответствии с требованиями Базельского комитета составила 16,2%, в том числе достаточность капитала первого уровня - 11,0%.
На 1 января 2017 года кредиты и авансы клиентам до вычета резервов составили 354,3 млрд рублей (-4,3% по сравнению с 1 января 2016 года; -0,7% по сравнению с 1 октября 2016 года). Без учета валютной переоценки и списаний, кредитный портфель вырос за 2016 год на 1,5%. 83,0% кредитного портфеля формируют кредиты корпоративным клиентам, 17,0% - кредиты частным клиентам. Корпоративный кредитный портфель снизился с начала года на 7,1% и составил 294,2 млрд рублей. Розничный кредитный портфель вырос с начала года на 11,7% и составил 54,4 млрд рублей, в т.ч. ипотечные кредиты за 2016 год выросли на 20,0%, потребительские снизились на 4,3%, кредиты на приобретение автомобилей снизились на 35,3%. За 4 квартал 2016 года розничный кредитный портфель вырос на 2,6%.
Качество кредитного портфеля. На 1 января 2017 года доля проблемной задолженности (общая доля просроченных кредитов и обесцененных, но не просроченных) составила 15,2% (12,4% на 1 января 2016 года). Доля просроченных кредитов составила 6,0% кредитного портфеля. Доля просроченных кредитов корпоративным клиентам составила 6,0%; доля просроченных кредитов физическим лицам - 6,0%. Доля обесцененных, но не просроченных кредитов на 1 января 2017 года составила 9,2% кредитного портфеля. Уровень резерва под обесценение кредитов составил 11,2% (9,4% на 1 января 2016 года). За 2016 год отчисления в резервы составили 12,5 млрд рублей. Объем списаний за 2016 год составил 7,9 млрд рублей, в т.ч. 5,8 млрд рублей в 4 квартале 2016 года.
Финансовую отчетность по МСФО за 2016 год Вы можете найти на сайте.
Банк «Санкт-Петербург» - крупнейший банк Северо-Западного региона России. Банк был основан в 1990 году и за прошедшие годы стал неотъемлемой частью финансово-экономической сферы Северо-Западного региона России. На 1 января 2017 года в Банке обслуживается 1,7 млн частных лиц и 52 тыс. компаний в 61 офисе в Санкт-Петербурге, Ленинградской области, Москве и Калининграде, включая представительство в Новосибирске. Банк занимает 16 место по объему активов среди российских банков (по данным информационно-аналитического агентства «Интерфакс»).
195196, г. Санкт-Петербург, ул. Рижская, дом 1 (БЦ "Р1"), офис 200
Все права защищены. © Академия Бизнес-Финанс 2024.