Ключевые факты марта:
Заместитель Председателя Правления Сбербанка А.В. Морозов:
«За квартал Сбербанк увеличил прибыль на 11%, показав рентабельность капитала на уровне 22,4%, доходность на активы - 3,3%. Сбербанк завершает адаптацию к изменившемуся уровню процентных ставок за счет оптимизации структуры кредитного портфеля и стоимости фондирования».
Комментарии по итогам 1 квартала
Чистый процентный доход снизился относительно 1 квартала прошлого года на 0,8% до 299,0 млрд руб. При этом процентные доходы увеличились на 11,4% за счет увеличения объема бизнеса, и процентные расходы выросли на 31,2% вследствие роста рыночной стоимости и объема привлеченных средств.
Чистый комиссионный доход увеличился по сравнению с 1 кварталом прошлого года на 9,4% до 98,9 млрд руб. преимущественно за счет операций с банковскими картами и расчетных операций. В рамках сближения с МСФО скорректирована методика начисления комиссионных расходов по программе лояльности «Спасибо от Сбербанка». Это привело к изменению календаризации расходов по начисленным бонусам, что единовременно увеличило расходы первого квартала, но будет нивелировано на годовом горизонте.
Расходы на совокупные резервы в марте составили 1,5 млрд руб., за квартал - 25,5 млрд руб. На 1 апреля объем сформированных резервов превышает просроченную задолженность в 2,6 раза. Переоценка кредитов, оцениваемых по справедливой стоимости, за первый квартал составила 2,9 млрд руб.
Операционные расходы выросли на 5,9%. На темп роста расходов в первом полугодии 2019 года продолжает влиять перевод сотрудников дочерней компании АО «Сбербанк-Технологии» в ПАО Сбербанк, проведенный во второй половине прошлого года, а также повышение ставки НДС с 1 января 2019 года. Отношение расходов к доходам составило 31,4%.
Прибыль до уплаты налога на прибыль за 1 квартал выросла на 5,9% до 261,1 млрд руб. Чистая прибыль увеличилась на 11,4% до 218,2 млрд руб.
Активы в марте выросли на 0,3% и превысили 27,2 трлн руб. Небольшое влияние на динамику баланса оказала переоценка валютных статей в результате укрепления рубля.
В марте корпоративным клиентам выдано кредитов на 676 млрд руб., всего за квартал - 2,5 трлн руб. Кредитный портфель без учета валютной переоценки сократился за месяц на 0,4% и составил 13,1 трлн руб.
Частным клиентам в марте выдано кредитов более чем на 260 млрд руб., за квартал - 0,7 трлн руб. Портфель розничных кредитов в марте увеличился на 1,4% и составил около 6,4 трлн руб.
Объем просроченной задолженности в марте сократился на 22,9 млрд руб. за счет корпоративных клиентов. Удельный вес просроченной задолженности в кредитах юридическим лицам снизился за месяц с 2,53% до 2,36%, в совокупном кредитном портфеле - с 2,56% до 2,45%, что существенно ниже среднего уровня по остальным российским банкам - 9,1% на 1 марта 2019 года.
Портфель ценных бумаг в марте увеличился на 5,2% и превысил 3,1 трлн руб. Рост произошел преимущественно за счет приобретения облигаций Банка России и облигаций федерального займа.
Средства клиентов в реальном выражении за месяц изменились незначительно. Без учета валютной переоценки средства физических лиц увеличились на 0,2%, средства юридических лиц увеличились на 0,1%.
В марте Сбербанк разместил биржевые облигации на общую сумму 40 млрд руб.
Базовый и основной капиталы Сбербанка в марте увеличились на 12,1% до 3,5 трлн руб. за счет включения в расчет капиталов чистой прибыли за второе полугодие 2018 года после проведения годового аудита.
Общий капитал увеличился за месяц на 81 млрд руб. и составил около 4,3 трлн руб.
Активы, взвешенные с учетом риска, увеличились за месяц на 44 млрд руб. в основном под влиянием розничных кредитов.
Норматив достаточности основного и базового капитала в марте увеличился и превысил 12%.
Капитал, млрд руб. |
| 1 апр'19* | 1 мар'19 | 1 апр'19* / 1 мар'19 |
|
1 янв'19 | 1 апр'19* / 1 янв'19 |
Базовый |
| 3 484 | 3 108 | 12.1% |
| 3 178 | 9.6% |
Основной |
| 3 484 | 3 108 | 12.1% |
| 3 178 | 9.6% |
Общий |
| 4 291 | 4 210 | 1.9% |
| 4 244 | 1.1% |
Достаточность капитала, % |
|
|
|
|
|
|
|
Базового Н1.1, мин. 4,5% |
| 12.01% | 10.73% | 1.3 п.п. |
| 11.11% | 0.9 п.п. |
Основного Н1.2, мин. 6,0% |
| 12.01% | 10.73% | 1.3 п.п. |
| 11.11% | 0.9 п.п. |
Общего Н1.0, мин. 8,0% |
| 14.80% | 14.54% | 0.3 п.п. |
| 14.84% | - |
Активы с учетом риска, млрд руб. |
| 29 002 | 28 957 | 0.2% |
| 28 596 | 1.4% |
Показатели ПАО Сбербанк за 1 квартал 2019 года (РПБУ, неконсолидированные данные)
195196, г. Санкт-Петербург, ул. Рижская, дом 1 (БЦ "Р1"), офис 200
Все права защищены. © Академия Бизнес-Финанс 2024.