В 2018 году Сбербанк отметил резкий рост интереса молодежи к различным инвестиционным инструментам: число клиентов в возрасте от 18 до 30 лет, которые в этом году приобрели полисы инвестиционного страхования жизни и инвестировали в паевые инвестиционные фонды и стратегии доверительного управления, по сравнению с 2017 годом выросло более чем в два раза. При этом больше 57 % молодых клиентов «Сбербанк страхование жизни» и более 55 % молодых клиентов «Сбербанк Управление Активами» впервые инвестировали именно в этом году.
Дмитрий Горшков, старший управляющий директор, директор департамента блока «Управление благосостоянием» Сбербанка:
«Мы проанализировали профили клиентов, которые в 2018 году впервые приобрели различные инвестиционные продукты блока "Управление благосостоянием", и выявили существенный интерес именно со стороны молодых инвесторов. Молодые люди становятся все более склонными не к бездумным тратам, а к грамотному управлению личными финансами, к финансовому планированию. Пока суммы, которые инвестируют молодые люди, не очень большие, но для нас важнее сигнал о готовности молодежи инвестировать, который мы получили в 2018 году».
В «Сбербанк страхование жизни» общий объем вложенных средств в 2018 году вырос больше чем в два раза и составил 17 млрд рублей. За 9 месяцев 2018 года средний чек по инвестиционному страхованию жизни (ИСЖ) в сегменте «Сбербанк Премьер» составил 568 468 рублей, а в «Сбербанке Первом» - 3 877 312 рублей. По сравнению с прошлым годом размер среднего чека увеличился примерно на 25 %.
Среди молодых инвесторов самыми популярными рублевыми стратегиями по ИСЖ в 2018 году стали «Новые технологии», которых выбрали 69 % молодых инвесторов, и «Глобальный фонд облигаций», куда инвестировали 20 %.
Борис Борзунов, руководитель Управления подбора стратегий СК «Сбербанк страхование жизни»:
«По ИСЖ клиент единовременно инвестирует всю сумму на среднесрочную перспективу (3-7 лет) и выбирает инвестиционную стратегию из широкой вариативности предлагаемых страховой компанией базовых активов: облигации, акции, сырьевой рынок, недвижимость и т. д. Существенное преимущество ИСЖ и его ключевое отличие от инвестиций в большинство других финансовых инструментов - это стопроцентная защита капитала. То есть даже в случае падения выбранного базового актива клиент не уйдет в минус и вернет не меньше, чем вложил. При благоприятной ситуации на фондовых рынках по полису ИСЖ может быть хорошая потенциальная доходность. Таким образом, ИСЖ становится комфортным инструментом для начинающих инвесторов, которые не желают рисковать вложениями или у которых недостаточно знаний для самостоятельного "входа" в фондовый рынок».
Объем активов молодых инвесторов в «Сбербанк Управление Активами» составил 3,9 млрд рублей и вырос с начала года на 1,4 млрд рублей.
Среди клиентов в возрасте от 18 до 30 лет наиболее популярна стратегия для ИИС «Рублевые облигации», которая инвестирует в государственные долговые бумаги, а также в облигации крупнейших российских эмитентов. ИИС является самым популярным инструментом не только по числу клиентов, но и лидером по объему инвестированных средств - 19 % от общего объема притоков в этом году. На втором месте - фонд облигаций с низким уровнем риска «Илья Муромец». С его помощью инвесторы получают возможность инвестировать в облигации государства и крупнейших российских компаний.
Самыми популярными фондами акций у молодых инвесторов стали «Глобальный интернет», инвестирующий в акции мировых лидеров интернет-индустрии, и «Природные ресурсы», в рамках которого средства вкладываются в крупнейшие российские компании, занимающиеся добычей полезных ископаемых, а также производством стали и минеральных удобрений. В эти фонды молодые инвесторы вложили в 2018 году уже более 120 млн рублей.
Василий Илларионов, управляющий директор «Сбербанк Управление Активами»:
«У молодых людей выше так называемый человеческий капитал - приведенная сумма будущих заработков. У них больше времени для того, чтобы учиться и пробовать себя в инвестировании. Низкий порог входа в паевые фонды - всего от 1 тысячи рублей, простота работы с ними, возможность вкладывать удаленно через мобильное приложение в смартфоне - все это меняет восприятие фондового рынка молодыми людьми. Это уже не что-то далекое и сложное для понимания, а инструмент накоплений, которым можно и нужно пользоваться».
ПАО Сбербанк - крупнейший банк в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На долю Сбербанка приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Сбербанк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов. Учредителем и основным акционером ПАО Сбербанк является Центральный банк Российской Федерации, владеющий 50 % уставного капитала плюс одна голосующая акция. Другими 50 % акций Банка владеют российские и международные инвесторы. Услугами Сбербанка пользуется более 145 млн клиентов в 20 странах мира. Банк располагает самой обширной филиальной сетью в России: около 15 тысяч точек обслуживания. Зарубежная сеть Банка состоит из дочерних банков, филиалов и представительств в Великобритании, США, СНГ, Центральной и Восточной Европе, Индии, Китае, Турции и других странах.
Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481.
ООО СК «Сбербанк страхование жизни» - дочерняя компания Сбербанка России, специализирующаяся на программах рискового, накопительного и инвестиционного страхования жизни. Лидер российского рынка страхования жизни и вторая крупнейшая компания в ренкинге общего страхования России. По итогам I полугодия 2018 года доля рынка «Сбербанк страхование жизни» превысила 36 %. Объем собранной страховой премии составил 76 млрд руб. и вырос по сравнению с аналогичным периодом 2017 года на 83 % (по данным ОСБУ). Чистая прибыль увеличилась на 54 % - до 5,7 млрд руб. Рейтинговый класс по шкале RAEX («Эксперт РА») - ruAAA.
Услуга доверительного управления (индивидуальный инвестиционный счет, паевые инвестиционные фонды) предоставляется АО «Сбербанк Управление Активами» (100%-я дочерняя компания ПАО Сбербанк). Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее - ПИФ), ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее - ПДУ ПИФ), с условиями доверительного управления активами и с иными документами можно по адресу: 123317, г. Москва, Пресненская набережная, д. 10, на сайте http://www.sberbank-am.ru, по телефону: +7 495 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования (управления ценными бумагами) в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФы. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ.
ОПИФ РФИ «Сбербанк - Фонд облигаций «Илья Муромец»: правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18 декабря 1996 года за номером 0007-45141428.
ОПИФ РФИ «Сбербанк - Природные ресурсы»: правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31 августа 2006 года за номером 0597-94120779.
ОПИФ РФИ «Сбербанк - Глобальный Интернет»: правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28 июня 2011 года за номером 2161-94175705.
195196, г. Санкт-Петербург, ул. Рижская, дом 1 (БЦ "Р1"), офис 200
Все права защищены. © Академия Бизнес-Финанс 2024.