Вторник, 25 Июля 2017 года      $ 59.65      € 69.47

Промсвязьбанк получил прибыль 2,1 млрд рублей за 2016 год по МСФО

17 марта 2017
ПРОМСВЯЗЬБАНК, филиал в СПб
ПРОМСВЯЗЬБАНК, филиал в СПб
718-53-40, доб. 6010, факс 718-53-41
http://www.psbank.ru
mailto:psbank@psbank.spb.ru

Промсвязьбанк публикует консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 4-й квартал и по итогам 2016 года, подтвержденную аудиторами PricewaterhouseCoopers (загрузить отчетность).

«Итоги 2016 года мы оцениваем положительно. Банк получил прибыль в размере 2,1 млрд рублей, причем, в основном, за счет увеличения безрискового дохода на фоне стабильного прироста клиентской базы во всех бизнес-сегментах. Мы успешно реализуем стратегию повышения своей операционной эффективности, модернизируя как технологическую платформу, так и внутренние процессы. Подтверждением этого стало завершение стратегически важных проектов по укреплению наших рыночных позиций в Самарском регионе за счет консолидации Первобанка и Автовазбанка.

Стабилизация макроэкономической ситуации положительно повлияла на снижение стоимости риска нашего портфеля и некоторое восстановление маржи. Мы ожидаем продолжения этих трендов и в 2017 году, а также рассчитываем на определенное оживление потребительского сектора и соответствующий рост портфелей в рознице и МСБ», - прокомментировал Владимир Мамакин, заместитель Председателя Правления - руководитель блока «Финансы» Промсвязьбанка.

Основные показатели отчета о прибылях и убытках:

Основные балансовые показатели:

Обзор финансовых и операционных показателей:

Как результат целенаправленной политики на укрепление безрискового дохода, операционный доход, в основном, за счёт роста комиссий, за 4-й квартал 2016 года вырос на 34% к 3-му кварталу и на 28% год-к-году, составив 15,3 млрд руб. Основной доход банка (чистый процентный и комиссионный доход) за 4-й квартал 2016 года увеличился на 22% за квартал и на 32% год-к-году и составил 13,7 млрд руб., а его доля в совокупном операционном доходе составила 90%. Операционный доход в целом за 2016 год увеличился на 14% и составил 55,9 млрд руб.

Процентный доход за 4-й квартал 2016 года увеличился на 10% относительно предыдущего квартала (+7% год-к-году) и составил 28,0 млрд руб. Процентный доход за 2016 год составил 103,0 млрд руб., что соответствует аналогичному показателю за 2015 год.

Процентные расходы за 4-й квартал 2016 года составили 19,6 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 18,8 млрд руб., 4-й квартал 2015 года: 19,4 млрд руб.). Процентные расходы за 2016 год сократились на 1% и составили 75,4 млрд руб.

Чистый процентный доход, за счёт опережающего роста доходности активов, за 4-й квартал 2016 года вырос на 26% по сравнению с результатом кварталом ранее, на 24% год-к-году и составил 8,4 млрд руб. Чистый процентный доход за 2016 год составил 27,6 млрд руб. (2015: 27,3 млрд руб.).

На фоне устойчивого роста клиентской базы и объемов транзакционного бизнеса в целом чистый комиссионный доход за 4-й квартал 2016 года вырос на 15% относительно 3-го квартала 2016 года и на 46% год-к-году и составил 5,3 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе составила 35%. Чистый комиссионный доход за 2016 год вырос более чем на 33% и составил 17,7 млрд руб., при этом его доля в операционном доходе банка увеличилась на 5 п.п. и составила 32%. Положительную динамику в 2016 году продемонстрировали комиссии по клиентским денежным переводам и по операциям с картами. Лидирующим бизнес-сегментом в части чистого комиссионного дохода по итогам 2016 года остается МСБ: его доля в общем результате по чистому комиссионному доходу составила более 47% за счет стабильно растущей клиентской базы.

Общие и административные расходы за 4-й квартал 2016 года составили 5,8 млрд руб. (3-й квартал 2016 года: 5,1 млрд руб.). Прирост расходов в конце года объясняется фактором сезонности (традиционным ростом расходов на маркетинговые кампании). Показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу в 4-м квартале 2016 года составил 38%, что на 7 п.п. меньше показателя за 3-й квартал 2016 года (-8 п.п. год-к-году). Общие и административные расходы за 2016 год увеличились на 7%, в основном, на фоне консолидации Первобанка и Автовазбанка, и составили 21,1 млрд руб. За счёт более активного роста операционного дохода показатель отношения общих и административных расходов к операционному доходу за 2016 год уменьшился на 2,5 п.п. и составил 38%.

В 2016 году чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля сокращались и за 4-й квартал 2016 года составили 7,1 млрд руб., что соответствует стоимости риска 3,2%. Чистые расходы по созданию резервов под обесценение кредитного портфеля за 2016 год составили 30,7 млрд руб., что более чем на 35% меньше показателя за предыдущий год, при этом стоимость риска составила 3,5% против 5,8% годом ранее. Стоимость риска в корпоративном кредитном портфеле в целом за 2016 год уменьшилась на 2,2 п.п. и составила 3,5%. Стоимость риска в МСБ за 2016 год сократилась до 4,2% (2015: 5,1%). Соответственно, аналогичный показатель по розничному портфелю за 2016 год в целом сократился на 3,9 п.п. и составил 3,2%.

Доля неработающих кредитов (просроченных свыше 90 дней) в кредитном портфеле банка по состоянию на 31 декабря 2016 года составила 8,5% (2015: 4,0%). Рост доли неработающих кредитов объясняется текущей стратегией банка по работе с проблемными активами, предусматривающей, в ряде случаев, отказ от реструктуризации кредитов и сменой стратегии взыскания задолженности. Коэффициент покрытия резервами неработающих кредитов по итогам 2016 года составил 94%, что отражает ожидания банка по снижению уровня проблемных кредитов в портфеле (2015: 200%).

Банк продолжает поддерживать достаточный уровень ликвидности. По состоянию на 31 декабря 2016 года доля ликвидных активов от общих активов банка составила 21% (2015: 19%), а их доля от счетов и депозитов клиентов - 30% (2015: 29%), что является адекватным уровнем при реализации стрессового сценария. На 31 декабря 2016 года банк выполняет требования по нормативу краткосрочной ликвидности (НКЛ), мин. 80,0%.

Портфель ценных бумаг по состоянию на 31 декабря 2016 года вырос до 136 млрд руб., в основном, за счет высоколиквидных корпоративных еврооблигаций и ОФЗ (2015: 61 млрд руб.), его доля в балансе банка выросла до 11% по сравнению с началом года (2015: 5%). Банк придерживается консервативного подхода по формированию структуры портфеля ценных бумаг: более 86% из них входят в Ломбардный список ЦБ РФ.

Как следствие фокуса стратегии банка на развитии транзакционного бизнеса, средства на счетах клиентов по состоянию на 31 декабря 2016 года увеличились на 12% по сравнению с началом года и составили 883 млрд руб. (2015: 792 млрд руб.). Без учета эффекта укрепления рубля в отчетном периоде данный рост составил бы 18%. Доля счетов до востребования составила 25% (2015: 28%).

Объем средств от Центрального банка на 31 декабря 2016 года уменьшился в 13 раз и составил 9,8 млрд руб., после того как Промсвязьбанк своевременно погасил 12-месячный кредит в долларах США, полученный в начале 2015 года (2015: 131 млрд руб.). При этом доля этого источника фондирования сократилась с 11,6% до 0,9% в общих обязательствах банка.

Концентрация топ-20 крупнейших заемщиков в кредитном портфеле за вычетом резервов на 31 декабря 2016 года снизилась и составила 32% (2015: 34%). Доля топ-20 крупнейших депозиторов в средствах клиентов на 31 декабря 2016 года сократилась до 19% вследствие роста объемов розничных депозитов (2015: 32%). Доля кредитования связанных сторон по отношению к общему капиталу по Базель III, рассчитанному по МСФО, на 31 декабря 2016 года составила 20% (2015: 21%).

Показатели капитализации:


ПАО «Промсвязьбанк», Москва (год основания - 1995) - один из ведущих российских частных банков с активами 1,2 трлн рублей и собственными средствами (капиталом) 148 млрд рублей по состоянию на 01.01.2017 согласно данным по МСФО. Компании «Промсвязь Капитал Б.В.» принадлежит 50,0343% обыкновенных акций банка, 11,7457% - Европейскому Банку Реконструкции и Развития, 10% - НПФ «Будущее», 9,9999% - НПФ «САФМАР» и НПФ «Доверие», входящим в одну группу лиц, 10% - ПАО МКБ в рамках РЕПО. Банк имеет следующие долгосрочные рейтинги международных рейтинговых агентств: «ВВ-» Standard & Poor's (прогноз негативный), «Ba3» Moody's Investors Service (прогноз негативный). В рейтинге «РБК 500: Рейтинг российского бизнеса» по итогам 2015 года Промсвязьбанк занимает 85 место. Интернет-банк Промсвязьбанка признан лучшим в России по результатам исследования Internet Banking Rank 2016 аналитического агентства Markswebb Rank & Report и по версии журнала Global Business Outlook. Сеть банка насчитывает около 280 точек продаж в России, а также филиал банка на Кипре и представительство в Китае. Обыкновенные акции банка включены в котировальный список высшего уровня листинга Московской биржи (тикер - PSBR).

 

Новости банков

194044, Санкт-Петербург, Пироговская наб., д. 5/2, гостиница "Санкт-Петербург"

Все права защищены. © Ассоциация банков Северо-Запада 2017.
Разработка сайта - Pyramid IT